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10分暗記!FPジャンル別用語集「金融資産運用設計」③

カード 14枚 作成者: 飯田有輝 (作成日: 2013/12/12)

  • 定期貯金

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教材の説明:

ファイナンシャル・プランニング技能士3級、2級の「金融資産運用設計」で必要な用語をまとめました。

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  • 1

    定期貯金

    補足(例文と訳など)

    答え

    • ゆうちょ銀行および郵便局で取り扱われる貯金であり、用途にあわせて預入期間の設定が可能。預入期間が3年未満は単利、3、4、5年ものは半年複利となっている。預入限度額は他の貯金(財形定額貯金等を除く)と合わせて1人1,000万円まで。

    解説

  • 2

    投資信託委託会社

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 投資信託を設定し、集めた資金を受託者(信託銀行等)に委託して資金の実質的な運用を行う会社。

    解説

  • 3

    投資適格債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 元本や利息の支払いが相対的に安全とされ、格付けでBBB(トリプルB)以上の債券のこと。それより低い格付けのものを「投機的債券」といい、投資適格債と比較して債務不履行になる可能性が高い。

    解説

  • 4

    投資法人

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 特定の資産を運用することを目的として、投信法に基づき設立された法人。資産運用以外の行為を営業することができない。

    解説

  • 5

    日銀短観

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 全国企業短期経済観測調査の略称。日本銀行が四半期ごとに民間企業に対して行う景気に関するアンケート調査をまとめたもの。

    解説

  • 6

    年平均利回り

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 複利運用した結果得られた利息を元金で割り、さらに運用年数で割って求めた1年当たりの平均収益率のこと。

    解説

  • 7

    発行体

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 債券を発行する法人(お金の借り手)をさす。発行体のうち、公共団体(国、都道府県等)が発行する債券を公共債、民間企業が発行する債券を民間債、外国政府や外国企業、日本企業が海外で発行する債券を外国債という。

    解説

  • 8

    パッシブ運用

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 日経平均株価など、市場平均に連動した収益を目指す運用方法。

    解説

  • 9

    分別管理

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 証券会社や信託銀行等が、自社の資産と顧客の預り資産とを明確に区分して保管すること。投資信託に集まった資金は受託銀行が分別管理している。

    解説

  • 10

    ポートフォリオ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 金融資産の組合せをさす。一般的にポートフォリオを組むことでリスクを分散させ、投資リスクを低減させることが可能となる。

    解説

  • 11

    目論見書

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 投資信託の投資判断の基準となる情報(投資信託の運用方針や投資対象等)を記載したもの。投資家に投資信託を販売する場合、事前または同時交付が義務付けられている。

    解説

  • 12

    利付債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 利子の支払期日に利子が支払われる債権。利子に対し20%(所得税15%+住民税5%)の税率が課され、償還差益は雑所得。償還前に売買して利益が出た場合、利益は原則非課税となる。

    解説

  • 13

    ワイド

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 期間が5年の固定金利商品。利付金融債の半年ごとの利息を再投資し、複利運用される。満期日に元本と利息をまとめて受け取れる。取扱いは個人に限定されており、原則として1年間は解約できない。

    解説

  • 14

    割引債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 利子は支払われないが、利子の分だけ額面金額から差し引かれた金額で発行される債券。購入時に償還差益に対して18%(所得税のみ、住民税は非課税)の税率が課される。償還前売却による利益は原則非課税となる。

    解説

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