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FPのための基礎用語集①

カード 25枚 作成者: 飯田有輝 (作成日: 2013/12/12)

  • 守秘義務

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教材の説明:

基本的な用語をまとめました。

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  • 1

    守秘義務

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 業務上知りえた顧客のプライバシーに関する情報を他にもれないように守る義務

    解説

  • 2

    コンプライアンス

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 法令遵守。事業活動において、法律を守って行動すること。

    解説

  • 3

    ライフデザイン

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 自分の人生の目標を達成するための積極的な生活設計のこと。

    解説

  • 4

    ライフプラン

    補足(例文と訳など)

    答え

    • ライフデザインを具体的にしたもの。夢や目標を実現するための計画。

    解説

  • 5

    パーソナルファイナンス

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 自分の夢を実現させるためのファイナンシャルプランニング

    解説

  • 6

    ファイナンシャルプランニング

    補足(例文と訳など)

    答え

    • ライフプランを実現するための経済的な計画

    解説

  • 7

    DINKS

    補足(例文と訳など)

    答え

    • Double Income no Kidsの略。子供がいない共働き夫婦のこと。

    解説

  • 8

    ライフイベント表

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 顧客および、その家族の夢やライフプランを時系列で表した表

    解説

  • 9

    キャッシュフロー表

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 収支状況やライフプランをもとに、将来的な貯蓄残高などを予想してまとめた表

    解説

  • 10

    バランスシート

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 貸借対照表。ある時点での資産と負債の状況を表す。

    解説

  • 11

    可処分所得

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 年収から保険料や税金を差し引いた、個人が自由に使うことのできる所得

    解説

  • 12

    時価

    補足(例文と訳など)

    答え

    • その時点での、そのモノの評価価格。

    解説

  • 13

    終価係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 資金を複利で運用する場合、数年後にはいくらになるかという計算をする際に用いる係数

    解説

  • 14

    現価係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来の一定期間後に目標の金額に達成するために、現在いくらの元本で複利運用を開始すればよいかを計算するときに利用する係数

    解説

  • 15

    減債基金係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来の目標の金額を得るために、複利運用で積み立てるとき、毎年いくらずつ積み立てればよいかを計算するときに利用する係数

    解説

  • 16

    年金終価係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 毎年一定額を積み立てた場合、元利金合計で、最終的にどれだけの金額になるかを求めるための係数

    解説

  • 17

    資本回収係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 元本を複利運用しながら、取り崩していくとき、毎年いくらずつ受け取ることができるかを計算するときに利用する係数

    解説

  • 18

    年金現価係数

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来、受け取りたい年金額のために、現在、どれだけの元本が必要かを求める係数

    解説

  • 19

    学資保険

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 学費の準備を目的とした貯蓄性のある保険

    解説

  • 20

    奨学金制度

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 学生の学費・生活を助けるために、経済的な支援をする制度。無利息での貸与、利息付の貸与がある。

    解説

  • 21

    固定金利

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 契約時に一定の金利が決まり、変わらない金利。

    解説

  • 22

    変動金利

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 市場金利の変動によって変化する金利。

    解説

  • 23

    元利均等返済

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 毎回の返済額が同じで、元金と利息の比率が徐々に変わってくる方式

    解説

  • 24

    元金均等返済

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 元金の返済額が毎回同じだが、利息部分が徐々に減少していく方式。最初の期間ほど返済額が多い。

    解説

  • 25

    フラット35

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 民間金融機関と住宅金融支援機構の定形により誕生した長期固定金利住宅ローン。

    解説

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