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金利

カード 43枚 作成者: モト (作成日: 2014/03/08)

  • ベーシスポイント

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教材の説明:

上野泰也編著
世界一わかりやすい金利の本

公開範囲:

公開

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  • 1

    ベーシスポイント

    補足(例文と訳など)

    答え

    • bps 0.01%のこと

    解説

  • 2

    無担保コール翌日物

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 無担保で借りて翌日に返す取引でインターバンク市場の中心 日銀は公開市場操作で、この金利を目標水準に誘導することから政策金利と呼ばれる

    解説

  • 3

    コール市場の取引方法

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 「ダイレクトディーリング」と「短資会社経由の取引」がある。 決済は、各銀行が日本銀行に設けている当座預金を通じて行う。

    解説

  • 4

    短資会社

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 短期金融市場で銀行間の貸借取引を仲介したり、実際の売買の相手になる会社 上田八木短資、セントラル短資、東京短資の三社。

    解説

  • 5

    オープン市場

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 金融機関以外も参加する市場 cf.インターバンク市場

    解説

  • 6

    CD

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 譲渡性預金証書 満期になる前でも自由に売買できる預金証書 「流動性のある大口の定期預金」ともいわれる

    解説

  • 7

    CP

    補足(例文と訳など)

    答え

    • コマーシャルペーパー 優良企業が資金調達をするために発行された短期の社債

    解説

  • 8

    TDB

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 国庫短期証券 「TB(割引短期国債)」と「FB(政府短期証券)」が統合されてできた国債

    解説

  • 9

    レポ(現金担保付債券貸借取引)

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 現金を担保に債券(主に国債)を貸し借りする取引 貸す側は担保として現金を受け取り(資金調達)、借りる側は現金を貸し付ける(資金運用)

    解説

  • 10

    債券現先市場

    補足(例文と訳など)

    答え

    • あらかじめ決めた価格で将来買い戻すという約束で、債券を売る取引が行われる市場

    解説

  • 11

    短期金利の代表的な指標

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 翌日物は「無担保コール翌日物金利」、ターム物は「TIBOR」が代表的な指標

    解説

  • 12

    資金取引における「ユーロ」

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 欧州単一通貨の意味ではなく、海外に流出した通貨の意味。 海外に流出した通貨は、海外の金融機関や個人が保有。 海外のドルはユーロドル、海外の円はユーロ円

    解説

  • 13

    TIBOR

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 全国銀行協会が営業日ごとに公表している金利で、17のリファレンスバンクから報告された市場実勢レートの上下2行ずつを除いて単純平均して算出

    解説

  • 14

    ユーロ円TIBOR

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 海外市場における円取引の金利で、1年360日で金利表示。 邦銀がシンガポール市場、香港市場、東京オフショア市場で資金取引を行う場合に使用。

    解説

  • 15

    日本円TIBOR

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 日本市場における円の資金取引の金利で365日ベース。 同じ日のレートを比べると、5日少ない分、ユーロ円がわずかに小さくなる。

    解説

  • 16

    LIBOR

    補足(例文と訳など)

    答え

    • ロンドン市場における銀行どうしの資金取引における平均貸出金利で英国銀行協会(BBA)が集計して公表している

    解説

  • 17

    債券市場の二区分

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 新発債による「発行市場」 既発債による「流通市場」

    解説

  • 18

    国債・地方債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 国や地方自治体が発行する債券

    解説

  • 19

    政府保証債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 政府が元利(元金➕利息)払いを保証している債券 日本政策金融公庫、預金保険機構などが発行

    解説

  • 20

    財投機関債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 独立行政法人や政府関係機関が発行するものの、政府保証のない債券 国際協力機構、住宅金融支援機構などが発行

    解説

  • 21

    サムライ債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 海外の発行体が、日本で円建てで発行する債券 外国企業が日本で資金調達したい場合に発行する債券

    解説

  • 22

    社債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 企業が発行する債券。 民間企業の社債を一般事業債、銀行の社債は銀行債

    解説

  • 23

    金融債

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 特定の金融機関だけが発行できる債券

    解説

  • 24

    資産担保証券(ABS)

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 金融機関が発行する債券で、発行した金融機関が保有するローンなどを裏付け資産にしている

    解説

  • 25

    長期金利の指標

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 新発10年物国債が長期金利全体の指標となる

    解説

  • 26

    イールドカーブ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来の金利の動きを描くカーブ 順イールドは将来金利が上昇、逆イールドは将来金利の下降を予想するもの

    解説

  • 27

    フォワードレート

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来のある時点からスタートした一定期間内の金利 フォワードレートが現在の金利よりも高いとき、順イールドになる

    解説

  • 28

    1991年の日本の逆イールド

    補足(例文と訳など)

    答え

    • バブル崩壊後で日銀による政策金利引き下げと将来の長期金利低下を予想して発生

    解説

  • 29

    2010年のギリシャ危機での逆イールド

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 財政赤字により信用力が低下、国債価格が急落、金利は急上昇。格付けも低下し、短期、中期の金利が長期金利を大きく上回った。

    解説

  • 30

    先物取引

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 将来のある時点に商品を売買することを事前に契約しておく取引 cf.現物取引

    解説

  • 31

    差金決済方式

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 現物の受け渡しをせずに、価格が変動して生じた差額(差金)部分だけを互いに受け渡しする取引方法

    解説

  • 32

    金利先物取引

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 事前に決めた期日に事前に決めた金利条件で資金取引する契約。その後、相場は変化し、事前設定金利と実勢レートにより損益が確定する。 「東京金融取引所」で行われ、「ユーロ円3ヶ月金利先物」や「無担保コール翌日物金利先物」などが上場されている。

    解説

  • 33

    金利オプションにおける「キャップ」

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 変動金利にもかかわらず、一定の金利水準以上には上がらないように設定する権利。 文字どおり金利上昇に蓋をする意味。

    解説

  • 34

    金利オプションにおける「フロア」

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 変動金利にもかかわらず、一定の金利水準以下には下がらないように設定する権利。 個人向け国債は、一定以下には金利が下がらないフロア付き商品。

    解説

  • 35

    金利スワップ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 固定金利と変動金利を交換する取引。 変動金利で借りている場合に、将来の金利上昇リスクを低減させたり、固定金利で運用している場合に将来の機会損失を避けるためなどに活用。

    解説

  • 36

    オーバーナイト・インデックス・スワップ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 「変動金利の無担保コール翌日金利」と「固定金利」を交換する取引。 翌日物金利は日銀の政策金利であり、金融政策の変更なければ安定するため、OIS市場を見れば、市場関係者による日銀行動予想がわかる

    解説

  • 37

    日銀による「資金供給オペ」

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 市場への資金供給を増やすことにより、「無担保コール翌日物金利」を下げようとする

    解説

  • 38

    共通担保オペ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 日銀が適格と認める国債、地方債、社債などを根担保として資金を供給

    解説

  • 39

    国債買い切りオペ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 日銀券発行残高を上限に、日銀が長期国債などを買うことで資金供給を行う

    解説

  • 40

    国庫短期証券買い切りオペ

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 国庫短期証券を買い入れて資金を供給。

    解説

  • 41

    基準割引率および基準貸付利率

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 昔の公定歩合。 今は、民間銀行が公定歩合で日銀から借りることはなく、むしろ市場で借りれなかった銀行に日銀が高めに貸す、一種の罰則金利

    解説

  • 42

    預金準備率操作

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 民間銀行は預金の一定率を日銀に預ける義務があるが、この率を操作することで、資金量を調整する。1991年以降は実施されていない。

    解説

  • 43

    円高と金利の関係

    補足(例文と訳など)

    答え

    • 円高になれば、一般的に物価は下落し、金利は低下する。 円安はその逆。

    解説

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